滚动另一方面，银行如果无法确切判断客户出示的居民身份证为挂失、失效证件，或者非居民身份证件为虚假证件的，将区分情形进行处理。如个人由他人代理办理业务的，银行将采取进一步身份核实措施；如个人本人亲自办理业务的，则由银行根据个人年龄、身份、开户理由、业务风险等综合判断，能够确认相关个人为证件持有人的，将按照相关规定继续办理业务，不能确认的，将采取进一步身份核实措施。对需进一步采取核实措施的，经进一步身份核实后，如相关个人为证件持有人，居民身份证真实、在有效期内，没有在公安机关申请挂失，或者没有出现因损坏、登记项错误、姓名变更情形而更换了新的居民身份证的，银行将继续办理业务；如相关个人不是证件持有人或者证件为虚假的，银行将拒绝办理业务。
银行采取的进一步核实身份措施包括但不限于：要求相关个人出示户口簿、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、香港或者澳门特别行政区居民身份证、在台湾居住的有效身份证明、护照等其他辅助身份证明材料，或者采用第二代居民身份证阅读机具进行识别、人脸识别、指纹识别等。
此外，个人持旧居民身份证办理银行业务的，银行会拒绝办理业务。有关负责人建议，为维护社会经济秩序、防范不法分子冒用他人居民身份证办理银行业务，建议个人使用新居民身份证办理业务。
